سلطة مكافحة غسل الأموال الأوروبية (AMLA) تنهي معايير العناية الواجبة والإشراف على المجموعات عابرة الحدود

أوضحت «Global Regulation Tomorrow» في تحديثها الشهري عابر الحدود لمكافحة غسل الأموال أن سلطة مكافحة غسل الأموال أصدرت تقريراً نهائياً حول مشروع المعايير التنظيمية الفنية المتعلقة بالعناية الواجبة تجاه العملاء بموجب الفقرة الأولى من المادة 28 من لائحة مكافحة غسل الأموال. وتحدد هذه المعايير المعلومات والمتطلبات اللازمة لإجراءات العناية الواجبة القياسية إلى جانب الإجراءات المبسطة والمعززة. وقد أجرت السلطة استشارة عامة حول نسخة سابقة من المشروع في الفترة من 9 فبراير 2026 حتى 8 مايو 2026، وأدرجت الملاحظات المتلقاة حيثما كان ذلك مناسباً.

ونشرت السلطة في الوقت ذاته تقريراً نهائياً حول مشروع المعايير التنظيمية الفنية الذي يرسي الحد الأدنى من المتطلبات على مستوى المجموعة والتدابير الإضافية للشركات التابعة والفروع في الدول الثالثة وفقاً للفقرتين الرابعة من المادة 16 والثالثة من المادة 17 من اللائحة. ويقسم التقرير إلى خمسة أقسام يتناول النطاق وتحديد الجهة الأم في الاتحاد الأوروبي ضمن الهياكل المعقدة والسياسات والضوابط وآليات تبادل المعلومات والهياكل غير التابعة للمجموعة. وتهدف هذه الأحكام إلى ضمان التطبيق المتسق لسياسات مكافحة غسل الأموال عبر العمليات الدولية رغم اختلاف القواعد في الولايات القضائية المختلفة.

ويرفق بالمعايير التنظيمية الفنية على مستوى المجموعة صحيفة حقائق حول العوائق القانونية في الدول الثالثة تحدد الإجراءات الدنيا والتدابير الإضافية لتخفيف المخاطر والاستجابات الإشرافية ذات الصلة. وترشد الصحيفة المجموعات إلى الخطوات المطلوبة عندما تمنع القوانين المحلية الامتثال للائحة أو للسياسات والضوابط الداخلية أو تقيده. كما توضح الظروف التي تستدعي اتخاذ تدابير إضافية إذا تعذر حل العوائق من خلال موافقة العميل أو بوسائل بديلة.

وفي خطوة موازية أنهت السلطة معايير التعاون الإشرافي بين الدولة الأم والمضيفة للمجموعات عابرة الحدود العاملة في القطاعين المالي وغير المالي. ويُنشئ الإطار أساساً مشتركاً لتبادل المعلومات والاستفسارات عابرة الحدود والإشراف المنسق مع التركيز على نهج متناسب وقائم على المخاطر. وطُورت المعايير بالتعاون مع الجهات الإشرافية الوطنية، وتتطلب التحقق من البيانات الموجودة قبل إصدار طلبات جديدة وتشجع على المشاركة الاستباقية للمعلومات ذات الصلة.

وتشكل هذه المعايير الفنية جزءاً من الحزمة الأوسع لمكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي التي تُدخل كتاب قواعد واحد وإشرافاً مركزياً، مع بدء التطبيق الكامل للائحة في يوليو 2027. ويعكس تحديث موازٍ لقواعد تبادل المعلومات الأمريكية بموجب القسم 314(ب) من قانون الوطني الأمريكي (USA PATRIOT Act) الذي أصدره «فينسن» في يونيو 2026 جهوداً مشابهة لتسهيل التعاون عابر الحدود ضد الجرائم المالية. وأشار تحليل لمكتب المحاماة «كورتيس» إلى أن لائحة الاتحاد الأوروبي ستُدخل آليات شراكة مماثلة بموجب المادة 75 لتمكين التبادلات المباشرة بين الكيانات الملزمة عبر الدول الأعضاء.

ووصف تحديث «Global Regulation Tomorrow» الشهري عابر الحدود لمكافحة غسل الأموال إجراءات السلطة بأنها خطوات رئيسية نحو توحيد الممارسات وسد الثغرات مع الدول الثالثة. ولاحظت النشرة أن معالجة العوائق القانونية تساعد على منع التحكم التنظيمي مع تعزيز التنسيق الإشرافي الشامل. ويتوقع من الكيانات الملزمة والجهات الإشرافية الآن مراجعة المسودات النهائية قبل اعتمادها الرسمي من جانب المفوضية الأوروبية.